汪标《理财周刊》副总编辑

邓磊
中国银行上海分行资金业务部副总

蓝沛乐金盛人寿保险有限公司总裁

沈康
博时基金上海分公司总经理

敖蓓宁
花旗上海分行销售及分行业务总监

戴庆民第一理财网总经理

　　旨在推动国内金融企业个人理财产品创新、尤其是理财产品营销通路和模式创新的“理财产品营销新模式 ”研讨会， 7月26日在上海国际会议中心举行。来自银行、保险、证券、基金、期货、信托等金融机构的领导及相关部门负责人、研究人员，媒体记者等150多人出席了本次研讨会。

　　研讨会上，具有丰富理财经营和实践的中外专家和理财业内人士，分别就“理财产品营销，理念为先”、“基金理财产品的营销网络建设”、“ 短信及网络实现保险营销创新”、“尊贵财富管理的客户经验”、“理财超市：第三方理财产品平台建设”等主题，进行了专题演讲，并同与会者进行了深入的讨论。

　　与会人士认为，理财产业在过去的两三年时间里取得了极大进展，受到了越来越多人士的关注。随着经济的发展、人民生活水平的提高，“理财”正成为中国市场上最常见、最重要、最响亮的词汇之一。一方面，普通百姓的理财意识、理财愿望和理财需求越来越强烈；另一方面，从事理财服务的机构和提供的理财产品越来越多。与此同时，随着中国金融市场的开放，越来越多的海外金融机构积极进军中国市场，也加剧了中国市场上的竞争格局。如何应对日益开放的金融市场挑战 ,在个人理财市场中抢得先机，设计开发出更多适合广大市民需要的个人金融产品?如何将不断涌现的理财产品介绍给百姓?如何寻找到更加适合的方法有效地营销自身的理财产品?这些将成为与理财相关企业未来相当重要的工作。

　　此次理财产品营销新模式比较研讨，旨在推动国内金融企业个人理财产品的创新，尤其在理财产品营销通路和模式上的创新，促进金融行业中间业务的发展，树立上海国际金融中心的地位。这是针对个人金融理财产品的高层非公开论坛，共同交流个人理财产品的营销问题，对解决当前理财行业面临的问题是大有帮助的。

　　与会人士认为，理财产业和行业的发展变化、理财理念的改变、理财方式的不同以及对理财产品的需求的不同，要求提供理财产品和服务的理财机构作出相应的变化。时代在变迁，国人理财的观念也在逐步发生变化，消费口味正从 “单一风味”转向“多种风味”，消费形式也从单一的银行存取款向支付、理财、融资、投资一体化延伸。一个全新的理财和金融消费个性化时代已经来临。与会人士认为，理财产品的营销必须有全新的模式，利用现代的网络、短信技术是一种趋势，产品的个性化创新是一种趋势，建立独立、具有公信力的第三方理财产品营销平台则同样是一种必然选择。目前，方便客户购买、一站到达的“个人理财产品超市”正显现出强大的生命力，具有“为用户找到合适的理财产品和为理财产品找到合适的用户”功能的理财产品平台，不仅能够为机构营销理财产品拓宽新的渠道，而且也为个人选择和购买理财产品提供了方便。

　　专家指出，在理财产品方面，我们提供的产品不是太多了，而是太少了。我们目前的金融体制以及其他方面的制度制约了理财产品的创新与发展，缺乏理财新品的研究和开发能力，各理财机构之间的壁垒也较多。加快理财产品的开发和创新是刻不容缓的，建立第三方的理财产品平台也为理财产品的研发提供了帮助。

　　专家呼吁，在理财产品营销新时代来临的时候，无论是理财产品的消费者还是提供者，都应有所准备和改变，才能共同为推进中国理财行业和理财产业的发展作出更多贡献。

　　本次研讨会的主办方《理财周刊》和第一理财网 (www.Amoney.com.cn)作为业内专业媒体，一直关注理财领域内的发展动态，并努力建立沟通理财机构和理财用户的立体理财平台。第一理财网则从一开始就致力于建设一个独立的、第三方的理财产品平台，让个人用户找到合适的理财产品，让机构客户找到合适的理财用户。为进一步推动行业的发展，此次“理财产品营销新模式研讨会”是在去年首次举办“个人理财产品创新与发展论坛”的基础上，又一次对理财行业建设的有益尝试。　　