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“先恐吓 再诱导”!小心网贷验证身份新骗局

来源: 国际金融报    2019-07-19 10:54

  在电商类消费金融快速发展的同时,欺诈类问题层出不穷。

  近期,多位网友接到某电商平台“客服”电话,称由于操作失误开通了付费会员,需要通过网贷APP借款验证个人信息才能取消。

  刚毕业的小刘是假冒客服诈骗的受害者之一,她回忆说:“去公司的路上,我接到自称是某电商平台客服的电话,说他们由于操作失误给我开通了每月600元的钻石会员服务。”小刘一听就着急了,她平时生活比较节俭,每月网购花不了多少钱,根本不需要开通会员,于是询问对方怎么取消这笔费用。

  “客服跟我说,我的网络信息不完整,目前无法收到回执取消业务,需要下载几个网贷APP,填写个人信息借款验证身份。”小刘也没多想,就在客服的指导下,陆续下载了六七个网贷APP,按照要求填写个人信息申请额度,又将借出来的8万多元钱一股脑转入客服提供的银行卡内。

  小刘完成这一系列操作后,客服告诉她第二天会将会员费和验证款全部返还。可最终小刘并没有收到钱,之前的客服也联系不上。小刘慌忙给这家电商平台的官方客服打电话,却被告知根本没有所谓的钻石会员服务。

  对此,360借条安全专家安燃分析,这是典型的假冒客服“先恐吓,再诱导”式诈骗套路。骗子假借“客服”身份,利用受害者得知开通会员扣款信息后惊慌失措的心理,一步一步牵着她的鼻子走,诱导受害者通过网贷借款转账,骗取钱财。

  安燃提醒,切勿轻信自称客服的陌生来电,一定及时通过官方渠道核实验证。无论他人以任何理由要求下载网贷APP借款转账,或要求提供身份证、银行卡、验证码等个人隐私信息,都不要相信。

  在上一个案例中,小刘后来意识到了自己被诈骗了,但是也有很多被骗的人就算旁人相劝也依旧会受骗。中国警察网近日发布防骗报告称,六成被骗的人在转账前曾接到防骗提示,但不听劝仍被骗。

  支付宝安全团队表示,通过对各类骗术的深入分析和引入AI,目前已实现对涉嫌欺诈的交易进行有效识别和提醒。但根据警方披露的多起案例,即便支付宝拦截了涉嫌欺诈的交易,不少骗子会继续诱导用户通过其他方式转账,如现金、网银、微信等,最终也能得逞,尤其是对老人。

  在这样的背景下,7月18日,支付宝推出首个反诈骗“叫醒热线”:当识别到交易存在诈骗风险时,不仅会阻止交易,还会主动致电用户,揭示骗局风险。目前,这一服务先针对50岁以上用户展开。